Având în vedere aspectul și designul modelului dumneavoastră financiar Excel - dummies

Problema care trebuie rezolvată și ieșirea necesară influențează adesea structura și designul modelului financiar. Deci, nu este o idee proastă să vă petreceți puțin timp gândindu-vă la aspectul înainte de a începe. Nu numai structura și structura modelului se referă la logică și funcționalitate, dar pot influența de asemenea aspectul și interfața modelului și modul în care utilizatorii navighează prin model.

Când construiți un model pentru prima dată, este posibil să aveți probleme în a ști unde să începeți. Elementele cheie ale unui model financiar sunt

• Intrări sau date sursă
• Documentație privind ipotezele
• Calcule
• Ieșiri

La începerea construirii modelului, începeți prin a stabili fiecare dintre aceste elemente în patru file separate și gândiți-vă la ceea ce va merge în fiecare secțiune. Separați fiecare dintre aceste elemente în mod clar. Deși fiecare model ar trebui să conțină aceste elemente, nu fiecare model financiar este structurat în același mod. Cu excepția cazului în care un model este foarte mic, ar trebui să existe o filă dedicată pentru fiecare componentă majoră a modelului.

Structurarea modelului dvs. financiar: Ce se întâmplă în cazul în care

Atunci când proiectați modelul unui model, cei mai experimentați modelatori respectă aceste reguli:

• Intrări separate, calcule și rezultate, acolo unde este posibil. Etichetați în mod clar ce secțiuni ale modelului conțin intrări, calcule și rezultate. Puteți să le puneți pe foi de lucru separate sau pe locuri separate într-o foaie de lucru, dar asigurați-vă că utilizatorul știe exact ce este pentru fiecare secțiune. Codarea culorilor vă poate ajuta să vă asigurați că fiecare secțiune este clar definită.
• Utilizați fiecare coloană în același scop. Acest lucru este deosebit de important atunci când se fac modele care implică serii de timp. De exemplu, într-un model din seria de timp, știind că etichetele sunt în coloana B, datele unice din coloana C, valorile constante din coloana D și calculele din coloana E, face mult mai ușor atunci când se editează o formulă manual.
• Utilizați o formulă pe rând sau pe o coloană. Aceasta constituie baza principiului celor mai bune practici prin care formulele sunt păstrate consecvente folosind referințe absolute, relative și mixte. Păstrați formule consecvente atunci când sunteți într-un bloc de date și niciodată nu schimbați o formulă la jumătatea drumului.
• Consultați partea stângă și mai sus. Modelul ar trebui să citească logic, ca o carte, ceea ce înseamnă că trebuie citit de la stânga la dreapta și de sus în jos. Calculele, intrările și ieșirile ar trebui să circule în mod logic pentru a evita referirea circulară. Rețineți că există momente în care fluxul de date de la stânga la dreapta sau de sus în jos poate intra într-o oarecare măsură în conflict cu ușurința de utilizare și de prezentare, deci utilizați bunul simț atunci când proiectați aspectul.Urmând această practică, puteți evita legătura între calcule pe toată foaia, ceea ce face mai dificilă verificarea și actualizarea. Excel va calcula și mai repede dacă construiți formule în acest fel deoarece calculează de la stânga la dreapta și de sus în jos, astfel încât nu numai că face modelul dvs. mai ușor de urmărit, ci va fi calculat mai eficient.
• Utilizați mai multe foi de lucru. Evitați tentația de a pune totul pe o singură coală. Mai ales când blocurile de calcule sunt aceleași, utilizați foi separate pentru cele care trebuie repetate pentru a evita necesitatea de a derula pe ecran.
• Includeți foi de documentare. O foaie de documentare în care ipotezele și datele sursă sunt prezentate în mod clar reprezintă o parte esențială a oricărui model financiar. O foaie de acoperire nu ar trebui să fie confundată cu o foaie de ipoteze. Un model nu poate avea prea multă documentație!

Definirea intrărilor, calculelor și blocurilor de ieșire pentru modelul dvs. financiar

De obicei, modelele funcționează din spate în față când își construiesc modelele. Ieșirea, sau partea pe care dorește să o vadă privitorul sau utilizatorul, se află în față, calculele sunt în mijloc, iar datele sursă și ipotezele sunt la partea din spate. Ca și rezumatul executiv, o lucrare de bord sau un alt raport, primele câteva pagini ar trebui să conțină ceea ce spectatorii ocazionali trebuie să vadă dintr-o privire. În cazul în care au nevoie de informații suplimentare, ei pot săturați mai adânc în model.

Iată câteva indicații despre ce ar putea fi incluse în fiecare filă din modelul dvs.:

• Cover sheet: Deși nu este întotdeauna inclusă, foaia de acoperire conține multe detalii despre model. Desigur, foaia de acoperire nu este de mare folos decât dacă o țineți la curent. Dacă decideți să includeți o foaie de acoperire, puteți adăuga detalii cum ar fi:
  • Un jurnal al modificărilor și actualizărilor modelului cu data, autorul, modificarea detaliilor și impactul lor asupra rezultatelor modelului, care pot ajutor pentru controlul versiunii
  • Scopul modelului și modul în care acesta este destinat a fi utilizat în viitor
  • Cine a scris inițial modelul și cine să contacteze cu întrebările
  • Cuprins
  • Instrucțiuni privind modul de utilizare modelul
  • Declinarea răspunderii privind limitările modelului, răspunderea juridică și prescripțiile
  • Ipotezele globale sau esențiale pentru utilizarea modelului

    Foile de acoperire și paginile de instrucțiuni sunt rareori utilizate. Dacă decideți să nu includeți o foaie de acoperire, asigurați-vă că modelul conține instrucțiuni explicite cu privire la funcționare, scop, ipoteze, date sursă și renunțări.

• Foaie de intrare: Acesta este singurul loc unde ar trebui introduse datele codificate cu greutate. Pot exista una sau mai multe foi de intrare dacă există cantități mari de date, dar datele de intrare ar trebui să fie prezentate în blocuri logice.
• Fișe de ieșire, rezumate și scenarii: Acestea prezintă rezultatele finale. Acestea pot conține, de asemenea, casete drop-down scenariu sau câmpuri de introducere a utilizatorilor care permit utilizatorilor modelului să-și genereze propriile ieșiri. Această secțiune poate conține, de asemenea, un tablou de bord.
• Fișe de calcul sau de lucru: Împărțiți fișele de calcul logic și apoi, în fiecare foaie, configurați-le în mod consecvent.Dacă calculele devin lungi și confuze, este logic să le împărțiți în secțiuni logice. De exemplu, ele pot fi împărțite pe tipuri de servicii, clienți, tabele financiare, locații geografice sau segmente de afaceri. Dacă foile de calcul sunt împărțite, asigurați-vă că aspectul și formatarea sunt la fel de coerente pe toate foile.
• Fișa de verificare a erorilor: Această fișă conține link-uri către toate verificările de eroare din model. Verificările de eroare ar trebui efectuate în secțiunea de calcul, însă un rezumat al tuturor verificărilor de eroare într-o singură locație înseamnă că odată ce modelul este în uz, modelele pot verifica rapid dacă au fost declanșate oricare dintre verificările de eroare.